Le ultime informazioni sulle chiamate tramite Zalo che tutti i cittadini devono conoscere.

Secondo il portale online del Dipartimento di Polizia provinciale di Khanh Hoa , i truffatori stanno utilizzando una tattica sofisticata. Non solo si spacciano per i proprietari di Zalo, utilizzando immagini e voci di parenti per richiedere trasferimenti di denaro, ma contattano anche telefonicamente le vittime, chiedendo loro di mettersi in contatto con i veri parenti per trasferire il denaro sui conti bancari da loro indicati.

Il punto cruciale è che la vittima crede erroneamente di aver verificato le informazioni chiamando direttamente un parente. Nel frattempo, il vero parente potrebbe a sua volta fidarsi della chiamata della vittima e procedere con la transazione senza sapere che il conto di destinazione è stato in realtà designato dal truffatore.

Impersonare parenti e organizzare una truffa di trasferimento di denaro.

Secondo l’avviso, la truffa in genere inizia con il malintenzionato che raccoglie informazioni sulla vittima e sui suoi familiari attraverso i social media. Dai nomi alle foto, fino ai rapporti di parentela, questi dati possono essere utilizzati per creare falsi account Zalo.

I truffatori utilizzano quindi questo account per contattare la vittima, arrivando persino a impiegare tecnologie di falsificazione vocale per aumentare la credibilità.

Durante la telefonata, chi chiamava si è identificato come un parente e ha descritto una situazione che richiedeva fondi urgenti, come il pagamento di una bolletta, la risoluzione di una questione o il trasferimento di denaro a qualcun altro, ma non era in grado di farlo di persona.

Tuttavia, invece di chiedere alla vittima di trasferire immediatamente il denaro, l’aggressore ha avanzato un’altra richiesta: le ha chiesto di chiamare un altro membro della famiglia affinché questi effettuasse il trasferimento per suo conto.

I truffatori forniscono l’importo di denaro da trasferire e il numero di conto bancario di una terza persona.

Credendo di aiutare un parente, la vittima ha seguito le istruzioni. La persona ha chiamato il vero parente e gli ha chiesto di trasferire del denaro sul conto bancario fornito.

A questo punto, i veri parenti potrebbero presumere che la vittima abbia bisogno di denaro o stia affrontando una questione urgente, e quindi acconsentono al trasferimento dei fondi.

Pertanto, l’intera transazione avviene tramite persone che hanno un rapporto autentico tra loro, ma il beneficiario finale è il truffatore.

Inizialmente, la vittima diventa la persona che inoltra la richiesta, con i parenti che trasferiscono direttamente il denaro e il conto corrente del destinatario designato dall’autore del reato.

Una volta trasferito il denaro, i truffatori possono prelevarlo rapidamente, trasferirlo su un altro conto o effettuare ulteriori transazioni per occultare il flusso di fondi.

Perché si può ancora cadere in una trappola anche dopo aver chiamato un parente?

La sofisticatezza di questa tattica sta nel fatto che l’autore del reato integra proattivamente il processo di verifica della vittima nella truffa nel suo complesso.

In genere, quando si riceve un messaggio o una chiamata che richiede un bonifico da un conto apparentemente fraudolento, gli utenti chiamano direttamente un parente per verificare. Questo è un metodo che molte persone utilizzano ancora per confermare le informazioni.

Ma in questo caso, i truffatori non hanno impedito alla vittima di effettuare la chiamata. Al contrario, le hanno chiesto di contattare direttamente i suoi veri parenti e di inviare loro del denaro.

Questo crea un circolo vizioso di credenze che si presta molto facilmente all’inganno.

La vittima A ha ricevuto una chiamata da qualcuno che si spacciava per un parente. A ha quindi chiamato il vero parente per chiedergli di trasferire del denaro. Il vero parente, credendo che la richiesta fosse autentica, ha accettato la chiamata e ha completato la transazione.

A potrebbe pensare di aver verificato la richiesta perché ha appena parlato direttamente con un parente. Anche il parente pensa di aiutare A. Nessuno dei due si rende conto che la persona che ha inizialmente fatto la richiesta è in realtà un truffatore.

Pertanto, la telefonata tra A e il parente conferma solo che A sta richiedendo un bonifico, ma non prova che la persona dietro la chiamata originale fosse effettivamente il parente.

Questo è un aspetto a cui le persone devono prestare particolare attenzione quando si imbattono in richieste insolite di trasferimento di denaro.

Controlla e verifica attentamente prima di effettuare una transazione.

La polizia avverte le persone di non fidarsi ciecamente degli account Zalo, dei nomi, delle immagini o delle voci di chi chiama. Queste informazioni potrebbero essere copiate, falsificate o create utilizzando la tecnologia dell’intelligenza artificiale.

In particolare, se un parente ti chiede di far trasferire denaro a qualcun altro sul conto di una terza persona, dovresti fermarti e verificare attentamente le informazioni prima di procedere con la transazione.

Quando chiamate i parenti per sincerarvi delle loro condizioni, non limitatevi a fare domande di conferma come “Devi proprio farmi un bonifico?”. Chiedete invece nello specifico se la richiesta è stata effettivamente fatta, a cosa servirà il denaro, perché deve essere trasferito a qualcun altro e chi è il destinatario.

In caso di dubbio, è consigliabile utilizzare un altro metodo di comunicazione familiare, porre domande in privato ai familiari o incontrarsi di persona per verificare le informazioni.

Siate particolarmente cauti nei confronti delle richieste urgenti di trasferire denaro su un conto intestato a una persona che non ha alcun legame evidente con la vostra famiglia.

Prima di effettuare una transazione, verifica attentamente il nome del titolare del conto, il numero di conto, la banca del beneficiario e la causale del bonifico. Se le informazioni non corrispondono alla persona che effettua la richiesta o se si riscontrano anomalie, blocca la transazione.

È inoltre consigliabile salvare messaggi di testo, numeri di telefono, account sui social media, informazioni sui conti bancari e altri dati rilevanti, nel caso in cui si notino attività sospette, in modo da poterli fornire alla polizia.